Mẹ đơn thân có nên mua bảo hiểm cho con không?

Mẹ đơn thân có nên mua bảo hiểm cho con không khi thu nhập chỉ đến từ một người và mọi rủi ro đều không thể chia sẻ? Câu trả lời không đơn giản là việc bảo hiểm bảo vệ tương lai của con, mà đối tượng cần được bảo hiểm trước tiên lại chính là mẹ.

Bài viết dưới đây phân tích rõ ai nên đứng tên hợp đồng, phân biệt các loại bảo hiểm hiện có, mức phí cập nhật năm 2026 và những lưu ý quan trọng khi hủy ngang hợp đồng để mẹ đơn thân đưa ra lựa chọn phù hợp nhất với hoàn cảnh của mình.

1. Mẹ đơn thân có nên mua bảo hiểm cho con không?

Mẹ có thể mua, nhưng không phải mua “cho con” theo đúng nghĩa đen. Với mẹ đơn thân, con là người phụ thuộc hoàn toàn vào một nguồn thu nhập duy nhất – nghĩa là rủi ro tài chính lớn nhất của cả gia đình không nằm ở sức khỏe của con, mà nằm ở chính mẹ.

Nếu mẹ gặp biến cố về sức khỏe hoặc mất khả năng lao động, người chịu ảnh hưởng nặng nề nhất về tài chính chính là con. Đây là lý do vì sao thứ tự ưu tiên đúng thường bị hiểu ngược, và cũng là điều mẹ cần nắm rõ trước khi quyết định mua bất kỳ gói bảo hiểm nào.

1.1. Vì sao câu hỏi này khiến nhiều mẹ đơn thân trăn trở?

Đối với nhiều mẹ đơn thân, quyết định mua bảo hiểm thường đi kèm không ít băn khoăn. Khác với những gia đình có hai nguồn thu nhập, mọi chi phí từ tiền ăn, học phí, tiền thuê nhà đến các khoản phát sinh đều do một mình mẹ gánh vác.

Vì vậy, việc bổ sung thêm một khoản phí bảo hiểm hằng tháng khiến nhiều người lo ngại sẽ tạo áp lực lên ngân sách vốn đã hạn chế.

Bên cạnh yếu tố tài chính, không ít mẹ còn phân vân giữa việc ưu tiên chi tiêu cho nhu cầu hiện tại hay đầu tư vào một giải pháp bảo vệ lâu dài. Nếu lựa chọn không phù hợp – hoặc hiểu sai về việc ai mới thực sự cần được bảo hiểm – hợp đồng bảo hiểm có thể trở thành gánh nặng thay vì mang lại sự an tâm.

1.2. Mua “cho con” hay mua “cho mẹ”? Phân biệt người đóng phí, người được bảo hiểm và người thụ hưởng

Đây là điểm nhiều mẹ đơn thân nhầm lẫn nhất khi tìm hiểu bảo hiểm. Một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ luôn có ba vai trò riêng biệt, và hiểu đúng ba vai trò này sẽ giúp mẹ chọn đúng sản phẩm ngay từ đầu:

• Bên mua bảo hiểm (người đóng phí): là mẹ – người đứng tên ký hợp đồng và có trách nhiệm đóng phí định kỳ trong suốt thời gian hợp đồng có hiệu lực.
• Người được bảo hiểm (NĐBH): là người mà rủi ro (tử vong, thương tật, bệnh hiểm nghèo…) được công ty bảo hiểm chi trả khi xảy ra. Nhiều mẹ mặc định NĐBH phải là con vì nghĩ đơn giản là “mua bảo hiểm cho con”. Nhưng với bảo hiểm nhân thọ nhằm bảo vệ tài chính gia đình, NĐBH hợp lý nhất chính là mẹ, vì mẹ là nguồn thu nhập duy nhất. Nếu mẹ không may qua đời hoặc mất khả năng lao động, số tiền bảo hiểm được chi trả sẽ giúp con vẫn có nguồn tài chính để duy trì cuộc sống và học tập.
• Người thụ hưởng: là con, hoặc người giám hộ hợp pháp được chỉ định đứng ra quản lý số tiền bảo hiểm cho đến khi con đủ 18 tuổi, vì trẻ vị thành niên chưa có đủ năng lực pháp lý để tự nhận và quản lý một khoản tiền lớn.

Nói cách khác, cách bảo vệ tương lai của con hiệu quả nhất không phải là mua bảo hiểm với con là người được bảo hiểm, mà là mua bảo hiểm nhân thọ cho chính mẹ, với con là người thụ hưởng. Đây mới là lớp bảo vệ nền tảng, vì nó bảo vệ đúng nguồn rủi ro thực sự.

Song song đó, mẹ vẫn nên bổ sung các loại bảo hiểm y tế và bảo hiểm sức khỏe/tai nạn đứng tên con (con là NĐBH) như một lớp bảo vệ bổ sung cho những rủi ro trực tiếp xảy đến với con hằng ngày. Hai lớp bảo vệ này không thay thế nhau mà bổ trợ cho nhau.

1.3. Góc nhìn của chuyên gia tài chính

Theo nhiều chuyên gia tài chính, mẹ đơn thân hoàn toàn có thể cân nhắc mua bảo hiểm nếu đã xây dựng được ngân sách ổn định và có quỹ dự phòng cơ bản. Thay vì chạy theo các gói bảo hiểm có quyền lợi lớn nhưng chi phí cao, mẹ nên ưu tiên những sản phẩm phù hợp với nhu cầu thực tế và có mức phí nằm trong khả năng chi trả lâu dài.

Thông thường, tổng chi phí dành cho bảo hiểm của gia đình chỉ nên chiếm khoảng 10 – 15% thu nhập ổn định để không ảnh hưởng đến các khoản chi thiết yếu như ăn uống, học tập hay sinh hoạt. Mục tiêu không phải là sở hữu nhiều hợp đồng bảo hiểm, mà là chọn đúng vai trò cho đúng người, đúng sản phẩm và đúng thời điểm.

2. Phân biệt bảo hiểm y tế, bảo hiểm sức khỏe và bảo hiểm nhân thọ

Ba khái niệm này thường bị dùng lẫn lộn, nhưng thực chất phục vụ những mục đích rất khác nhau. Bảng dưới đây giúp mẹ phân biệt nhanh trước khi tìm hiểu chi tiết từng loại:

Tiêu chí	Bảo hiểm y tế (BHYT)	Bảo hiểm sức khỏe	Bảo hiểm nhân thọ
Đơn vị cung cấp	Nhà nước (bắt buộc/tự nguyện)	Công ty bảo hiểm thương mại	Công ty bảo hiểm thương mại
Người được bảo hiểm phù hợp	Con (hoặc mẹ) đứng tên thẻ	Con – lớp bảo vệ bổ sung	Mẹ – người tạo ra thu nhập
Mục đích chính	Chi trả một phần chi phí khám, chữa bệnh cơ bản	Chi trả viện phí, tai nạn, bệnh hiểm nghèo theo hợp đồng	Bảo vệ tài chính gia đình khi người trụ cột gặp rủi ro; có thể kết hợp tích lũy
Mức phí tham khảo 2026	~105.300 đ/tháng cho người thứ nhất trong hộ; trẻ dưới 6 tuổi được cấp thẻ miễn phí	Vài chục nghìn đến vài trăm nghìn đồng/năm cho gói cơ bản	Từ vài triệu đến vài chục triệu đồng/năm tùy mệnh giá và sản phẩm

2.1. Bảo hiểm y tế (BHYT) nhà nước

Đối với trẻ em, bảo hiểm y tế là hình thức bảo vệ đầu tiên mà mẹ đơn thân nên ưu tiên. Theo quy định hiện hành, trẻ em dưới 6 tuổi được cấp thẻ bảo hiểm y tế miễn phí và được hưởng nhiều quyền lợi khi khám, chữa bệnh đúng tuyến. Đây là giải pháp giúp giảm đáng kể chi phí y tế nếu con không may gặp vấn đề về sức khỏe.

Với thẻ BHYT hộ gia đình, mức đóng năm 2026 bằng 4,5% mức lương cơ sở. Ở mức lương cơ sở 2.340.000 đồng/tháng áp dụng đầu năm 2026, người thứ nhất trong hộ đóng khoảng 105.300 đồng/tháng (tương đương 1.263.600 đồng/năm); từ 1/7/2026, khi mức lương cơ sở dự kiến điều chỉnh lên 2.530.000 đồng/tháng, mức đóng của người thứ nhất tăng lên khoảng 1.366.200 đồng/năm.

Từ thành viên thứ hai trở đi trong cùng hộ, mức đóng được giảm dần còn 70%, 60%, 50% mức của người thứ nhất, và từ người thứ năm trở đi chỉ còn 40% – đây là mức khá dễ tiếp cận với ngân sách của mẹ đơn thân nếu cả hai mẹ con cùng tham gia.

Để làm thẻ bảo hiểm y tế cho con, mẹ chỉ cần mang giấy khai sinh và sổ hộ khẩu đến UBND phường, xã nơi cư trú. Mặc dù BHYT không chi trả toàn bộ mọi chi phí điều trị, đây vẫn là nền tảng quan trọng giúp gia đình giảm gánh nặng tài chính khi cần đến dịch vụ y tế.

2.2. Bảo hiểm sức khỏe – bảo hiểm tai nạn và bệnh hiểm nghèo bổ trợ cho con

Trẻ nhỏ luôn hiếu động và khó tránh khỏi những tai nạn trong quá trình vui chơi như té ngã, bỏng, va chạm hoặc hóc dị vật. Những sự cố này có thể phát sinh chi phí điều trị ngoài phạm vi chi trả của BHYT.

Vì vậy, bảo hiểm sức khỏe (tai nạn, bệnh hiểm nghèo) với con là người được bảo hiểm là lớp bảo vệ bổ sung phù hợp, tách biệt với bảo hiểm nhân thọ đứng tên mẹ ở phần trên.

Ưu điểm của loại bảo hiểm này là mức phí tương đối thấp, thường chỉ từ vài chục nghìn đến vài trăm nghìn đồng mỗi năm, trong khi quyền lợi hỗ trợ tài chính khá thiết thực nếu xảy ra rủi ro. Trước khi tham gia, mẹ nên đọc kỹ phạm vi bảo hiểm, mức bồi thường và các điều khoản loại trừ để lựa chọn sản phẩm phù hợp.

2.3. Bảo hiểm nhân thọ – nền tảng bảo vệ tương lai con, đứng tên mẹ

Như đã phân tích ở mục 1.2, bảo hiểm nhân thọ nên đứng tên mẹ (mẹ là người được bảo hiểm), với con là người thụ hưởng. Đây là dòng sản phẩm kết hợp giữa bảo vệ tài chính và tích lũy dài hạn, giúp chuẩn bị nguồn kinh phí cho việc học tập hoặc các mục tiêu tương lai của con nếu mẹ không may gặp rủi ro.

Trên thị trường hiện nay, dòng sản phẩm phổ biến nhất là bảo hiểm liên kết đầu tư (kết hợp bảo vệ và đầu tư sinh lời), gồm hai loại nhỏ mà mẹ cần phân biệt rõ để tránh nhầm lẫn khi tư vấn viên giới thiệu:

2.3.1. Bảo hiểm liên kết chung – hình thức tiết kiệm có bảo vệ, lãi suất cam kết

Với bảo hiểm liên kết chung, phí bảo hiểm được chia thành hai phần: phần bảo vệ rủi ro và phần đầu tư. Phần đầu tư được phân bổ vào quỹ liên kết chung do chính công ty bảo hiểm quản lý, thường tập trung vào các tài sản an toàn như trái phiếu chính phủ và tiền gửi ngân hàng.

Khách hàng luôn nhận được mức lãi suất tối thiểu cam kết ghi rõ trong hợp đồng, dù kết quả đầu tư của quỹ biến động ra sao.

Nhờ đặc điểm này, bảo hiểm liên kết chung phù hợp với mẹ đơn thân muốn có một hình thức “tiết kiệm có bảo vệ” ổn định, ít rủi ro, để tích lũy dần cho tương lai học tập của con mà không phải lo giá trị hợp đồng sụt giảm theo thị trường.

2.3.2. Bảo hiểm liên kết đầu tư (liên kết đơn vị) – thuần đầu tư, rủi ro theo thị trường

Khác với liên kết chung, ở bảo hiểm liên kết đơn vị, phần phí đầu tư được phân bổ vào các quỹ đơn vị do công ty bảo hiểm lập ra, đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu theo nhiều mức rủi ro khác nhau.

Khách hàng được tự chọn quỹ đầu tư theo khẩu vị rủi ro của mình, và quan trọng nhất: được hưởng toàn bộ lợi nhuận nhưng cũng phải tự chịu toàn bộ rủi ro nếu quỹ giảm giá trị – sản phẩm này không có mức lãi suất cam kết tối thiểu.

Vì mẹ đơn thân thường có ít dư địa tài chính để chịu đựng biến động, mẹ cần cân nhắc thật kỹ trước khi chọn dòng sản phẩm này, và không nên xem đây là một hình thức tiết kiệm an toàn. Nếu ưu tiên sự chắc chắn, bảo hiểm liên kết chung ở mục 2.3.1 thường là lựa chọn phù hợp hơn với hoàn cảnh mẹ đơn thân.

3. Cách chọn bảo hiểm phù hợp với tài chính mẹ đơn thân

Việc lựa chọn bảo hiểm không nên dựa vào quảng cáo hay lời giới thiệu từ người khác, mà cần xuất phát từ nhu cầu thực tế, đúng vai trò (ai là NĐBH, ai là người thụ hưởng) và khả năng tài chính của gia đình.

Đối với mẹ đơn thân, một hợp đồng bảo hiểm phù hợp là hợp đồng có thể duy trì lâu dài mà không gây áp lực lên các khoản chi tiêu thiết yếu.

3.1. Xác định ngân sách trước khi mua bảo hiểm

Trước khi quyết định tham gia bất kỳ gói bảo hiểm nào, mẹ đơn thân nên xác định rõ khả năng tài chính của mình. Hãy lập danh sách thu nhập hằng tháng, các khoản chi cố định như tiền nhà, học phí, sinh hoạt, thực phẩm và số tiền đang dành cho tiết kiệm.

Từ đó, mẹ sẽ biết được khoản ngân sách có thể dành cho bảo hiểm mà không ảnh hưởng đến cuộc sống hằng ngày.

Các chuyên gia tài chính cũng khuyến nghị chỉ nên tham gia bảo hiểm khi gia đình đã có quỹ dự phòng để ứng phó với những tình huống khẩn cấp. Bảo hiểm là công cụ bảo vệ tài chính trong dài hạn, không nên trở thành gánh nặng khiến mẹ phải cắt giảm những nhu cầu thiết yếu.

3.2. So sánh quyền lợi giữa các công ty bảo hiểm

Sau khi xác định được ngân sách, bước tiếp theo là so sánh các sản phẩm bảo hiểm trước khi đưa ra quyết định. Mẹ nên tham khảo ít nhất từ 2 – 3 công ty bảo hiểm để có cái nhìn tổng quan về mức phí, quyền lợi và điều kiện tham gia. Khi so sánh, mẹ nên chú ý các tiêu chí sau:

• Vai trò trong hợp đồng: ai là bên mua bảo hiểm, ai là người được bảo hiểm, ai là người thụ hưởng.
• Loại hình sản phẩm: bảo hiểm liên kết chung (lãi suất cam kết) hay liên kết đầu tư (thuần rủi ro thị trường).
• Quyền lợi bảo hiểm và phạm vi chi trả.
• Mức phí đóng hằng năm, thời hạn đóng phí và thời gian bảo vệ.
• Điều khoản loại trừ trách nhiệm bảo hiểm và các trường hợp không được chi trả.
• Uy tín của doanh nghiệp bảo hiểm, chất lượng dịch vụ và quy trình giải quyết quyền lợi.

Một sản phẩm bảo hiểm phù hợp không nhất thiết phải có nhiều quyền lợi nhất mà cần đáp ứng đúng nhu cầu của gia đình và phù hợp với khả năng tài chính.

Sau khi lựa chọn được gói bảo hiểm phù hợp, mẹ cũng đừng quên kết hợp với chế độ dinh dưỡng, chăm sóc sức khỏe và lối sống lành mạnh để bảo vệ con toàn diện ngay từ những bữa ăn hằng ngày.

4. Chăm sóc sức khỏe con yêu từ bữa ăn hàng ngày cùng Kingfoodmart

Bảo hiểm giúp giảm gánh nặng khi rủi ro xảy ra, nhưng phòng bệnh vẫn luôn tốt hơn chữa bệnh. Một chế độ dinh dưỡng đầy đủ mỗi ngày chính là lớp bảo vệ tự nhiên đầu tiên cho sức đề kháng của con.

Kingfoodmart là hệ thống siêu thị thực phẩm tươi sạch, nguồn gốc rõ ràng, giúp mẹ đơn thân dễ dàng chuẩn bị bữa ăn dinh dưỡng cho con mà không tốn quá nhiều thời gian lựa chọn.

• Nguồn đạm giúp tăng trưởng: Mẹ nên ưu tiên chọn Phi lê ức gà không da Japfa, Cá hồi Chile Coho phi lê hoặc Trứng gà tươi Premium Gfood để cung cấp protein và chất béo tốt, hỗ trợ hệ miễn dịch của trẻ.
• Vitamin và khoáng chất thiết yếu: Bổ sung vi chất qua các loại trái cây tươi như Kiwi vàng Zespri, Táo Gala New Zealand và rau xanh đậm như Cải Kale VietGAP hay Bông cải xanh baby Đà Lạt.
• Sữa bổ sung năng lượng: Sữa tươi tiệt trùng Mộc Châu Creamery hoặc các dòng sữa hạt giàu dinh dưỡng như Sữa 9 loại hạt Vinamilk Super Nut và Sữa hạnh nhân/yến mạch Vitasoy là lựa chọn an toàn cho sức khỏe hằng ngày của con.
• Giải pháp cho mẹ bận rộn: Để đảm bảo bữa ăn nóng sốt mà không mất thời gian gọt rửa, mẹ hãy chọn Bí đỏ cắt khúc Vườn Lài hoặc Nấm đùi gà baby sơ chế để nấu ngay.

Việc đầu tư vào thực phẩm tươi sạch, rõ nguồn gốc giúp giảm thiểu nguy cơ mắc bệnh vặt, từ đó tiết kiệm gián tiếp các chi phí y tế phát sinh.

5. Những sai lầm mẹ đơn thân cần tránh khi mua bảo hiểm cho con

Thực tế, nhiều mẹ đơn thân tập trung vào quyền lợi được giới thiệu mà chưa dành thời gian tìm hiểu kỹ về mức phí, điều khoản hợp đồng hay khả năng duy trì lâu dài. Dưới đây là những sai lầm phổ biến mà mẹ đơn thân nên tránh.

5.1. Mua bảo hiểm vượt quá khả năng chi trả

Một trong những sai lầm phổ biến là lựa chọn gói bảo hiểm có mức phí cao hơn khả năng tài chính vì mong muốn con được bảo vệ toàn diện. Tuy nhiên, nếu khoản phí bảo hiểm chiếm tỷ trọng quá lớn trong ngân sách hằng tháng, mẹ đơn thân sẽ dễ gặp áp lực khi thu nhập giảm hoặc phát sinh các khoản chi ngoài kế hoạch.

Thay vì chọn gói có quyền lợi lớn nhất, mẹ nên ưu tiên sản phẩm phù hợp với thu nhập và có thể duy trì ổn định trong nhiều năm.

5.2. Chỉ quan tâm quyền lợi mà bỏ qua điều khoản loại trừ

Khi tìm hiểu bảo hiểm, nhiều mẹ thường chú ý đến quyền lợi được chi trả mà chưa đọc kỹ các điều khoản loại trừ trong hợp đồng. Trước khi ký hợp đồng, mẹ nên dành thời gian tìm hiểu kỹ phạm vi bảo hiểm, các trường hợp không được chi trả, thời gian chờ, quy trình yêu cầu bồi thường và trách nhiệm của các bên.

Nếu có điều khoản chưa rõ, hãy yêu cầu tư vấn viên giải thích cụ thể.

5.3. Hủy ngang hợp đồng hoặc ngưng đóng phí giữa chừng mà không hiểu rõ hậu quả

Đây là sai lầm gây thiệt hại tài chính lớn nhất nhưng lại ít mẹ để ý đến trước khi tham gia. Theo Luật Kinh doanh bảo hiểm hiện hành, mẹ cần nắm rõ ba mốc thời gian sau:

• Trong 21 ngày cân nhắc (kể từ ngày nhận hợp đồng): mẹ có quyền hủy hợp đồng và được hoàn lại 100% phí đã đóng (có thể trừ chi phí khám sức khỏe nếu có). Đây là thời gian “dùng thử” để mẹ xem lại toàn bộ điều khoản trước khi cam kết dài hạn.
• Sau 21 ngày nhưng chưa đủ 2 năm hợp đồng: đây là giai đoạn rủi ro tài chính lớn nhất nếu mẹ hủy ngang. Do các chi phí ban đầu, chi phí rủi ro và chi phí quản lý hợp đồng thường được khấu trừ cao trong những năm đầu, giá trị hoàn lại ở giai đoạn này rất thấp, thậm chí gần như bằng 0 – nghĩa là mẹ có thể mất gần như toàn bộ số phí đã đóng.
• Sau khi hợp đồng đã duy trì đủ 2 năm trở lên: hợp đồng bắt đầu tích lũy giá trị hoàn lại (tính bằng giá trị tài khoản trừ đi chi phí chấm dứt hợp đồng), nhưng số tiền nhận lại thường vẫn thấp hơn tổng phí mẹ đã đóng.

Vì vậy, nếu gặp khó khăn tài chính tạm thời, mẹ không nên vội hủy hợp đồng.

Hầu hết công ty bảo hiểm đều có các lựa chọn linh hoạt hơn: tạm ngưng đóng phí (hợp đồng vẫn duy trì hiệu lực nhờ giá trị tài khoản đã tích lũy, trong một khoảng thời gian nhất định) hoặc giảm mệnh giá bảo hiểm (giảm số tiền bảo hiểm để giảm mức phí phải đóng).

Đây là những “lối thoát mềm” giúp mẹ bảo toàn quyền lợi đã tích lũy thay vì mất trắng vì một quyết định vội vàng.

6. Câu hỏi thường gặp về bảo hiểm cho con

Ngoài những nội dung trên, nhiều mẹ đơn thân vẫn còn thắc mắc một số vấn đề liên quan. Dưới đây là giải đáp nhanh gọn cho từng câu hỏi.

6.1. Mẹ đơn thân có thể đứng tên hợp đồng bảo hiểm cho con không?

Có. Mẹ hoàn toàn có thể là bên mua bảo hiểm – người đóng phí và ký kết hợp đồng – khi con còn nhỏ, theo quy định của từng công ty bảo hiểm.

6.2. Nên chọn con hay mẹ làm người được bảo hiểm?

Với bảo hiểm nhân thọ nhằm bảo vệ tài chính gia đình, mẹ nên là người được bảo hiểm (vì mẹ là nguồn thu nhập duy nhất) và con là người thụ hưởng. Con chỉ nên là người được bảo hiểm trong các sản phẩm bảo hiểm sức khỏe, tai nạn – nhóm bảo hiểm bổ sung, bảo vệ trực tiếp những rủi ro xảy đến với con.

6.3. Nên mua bảo hiểm cho con từ độ tuổi nào là hợp lý nhất?

Nhiều chuyên gia khuyên nên tham gia sớm, ngay từ khi con còn nhỏ, vì phí đóng thường thấp hơn và thời gian tích lũy dài hơn. Tuy nhiên, mẹ chỉ nên bắt đầu khi tài chính gia đình đã ổn định.

6.4. Nếu ngừng đóng phí giữa chừng, mẹ có bị mất tiền không?

Có thể, tùy thời điểm. Nếu hủy trong 21 ngày cân nhắc, mẹ được hoàn gần như toàn bộ phí đã đóng. Nếu hủy sau 21 ngày nhưng chưa đủ 2 năm, mẹ có nguy cơ mất phần lớn hoặc toàn bộ số phí đã đóng do giá trị hoàn lại còn rất thấp. Thay vì hủy hẳn, mẹ nên hỏi công ty bảo hiểm về lựa chọn tạm ngưng đóng phí hoặc giảm mệnh giá.

6.5. Bảo hiểm liên kết chung và bảo hiểm liên kết đầu tư khác nhau ở điểm nào?

Khác biệt quan trọng nhất nằm ở lãi suất cam kết và ai chịu rủi ro. Bảo hiểm liên kết chung có mức lãi suất tối thiểu cam kết trong hợp đồng, do công ty bảo hiểm quản lý quỹ và chịu rủi ro đầu tư.

Bảo hiểm liên kết đầu tư (liên kết đơn vị) không có lãi suất cam kết, khách hàng tự chọn quỹ và tự chịu toàn bộ rủi ro biến động của thị trường.

6.6. Có thể chuyển nhượng hợp đồng bảo hiểm của con cho người khác không?

Có. Một số công ty bảo hiểm cho phép chuyển quyền lợi thụ hưởng hoặc quyền đóng phí cho người thân khác, nếu mẹ có sự thay đổi về hoàn cảnh tài chính trong tương lai.

Nuôi con một mình đã là một hành trình không dễ dàng, nhưng điều đó không có nghĩa là mẹ phải gánh hết mọi rủi ro một mình. Mẹ đơn thân có nên mua bảo hiểm cho con không phụ thuộc vào khả năng tài chính hiện tại, nhưng hiểu đúng rằng lớp bảo vệ quan trọng nhất bắt đầu từ chính mẹ.

Bên cạnh bảo hiểm, đừng quên ghé Kingfoodmart để chọn thực phẩm tươi sạch, an toàn cho bữa ăn của con mỗi ngày. Khám phá ngay các ưu đãi thực phẩm dinh dưỡng tại hệ thống siêu thị Kingfoodmart gần bạn.

Người chia sẻ: Quỳnh Lê – Chuyên gia tư vấn tâm lý đời sống, đồng thời là mẹ của hai bé. Với hơn 10 năm kinh nghiệm đồng hành cùng các gia đình, Quỳnh Lê chia sẻ những góc nhìn thực tế về nuôi dạy con, tài chính, cân bằng công việc và cuộc sống, giúp cha mẹ xây dựng gia đình khoa học, nhẹ nhàng và hạnh phúc hơn.